Prekyba savitarpio investiciniais fondais

Kada pirkti savitarpio fondą

Investiciniai fondai vs ETF: Kuris turėtumėte pasirinkti? - Investuoti

Video: Utenos kredito unija mini savo profesinę šventęSausis Video: Utenos kredito unija mini savo profesinę šventęSausis Tėvas vertė investuoti, Benjamin Graham vieną kartą rašo, kad uždirbti pinigus investuoti turėtų priklausyti "nuo intelektualių pastangų, kurias investuotojai nori ir gali atlikti savo užduotį" - atlikti saugumo analizę. Jis apibrėžė intelektualųjį investuotoją kaip verslininką, kuris turi laiko ir energijos atlikti savo investicijų tyrimus. Skirtingai nei protingas investuotojas yra gynybinis investuotojas, kuris norėtų, kad jo vardu būtų kitokios individualios akcijos, obligacijos ir kitas finansinis turtas.

Savitarnos lėšos gali būti puikus portfelio papildymas, tačiau naudojant tiek daug įvairių variantų, gali būti sunku įvertinti, kurie produktai ir strategijos geriausiai tinka kiekvienam asmeniui. Kai kuriais atvejais investiciniai fondai gali būti netinkami, todėl svarbu žinoti, kada kitos galimybės gali būti labiau tinkamos. Žemiau pateikiama apžvalga, kada gali būti tinkamas laikas investuoti įsigyjant investicinius fondus.

Rizikos tolerancija Pirmasis bet kurio investicinio produkto tinkamumo nustatymo etapas - įvertinti toleranciją rizikai. Tai yra sugebėjimas ir noras prisiimti riziką už didesnę grąžą. Nors investiciniai fondai dažnai laikomi viena iš saugesnių investicijų į rinką, tam tikros rūšies investiciniai fondai netinka tiems, kurių pagrindinis tikslas yra išvengti nuostolių visomis išlaidomis.

prekyba savitarpio investiciniais fondais

Pavyzdžiui, agresyvūs akcijų fondai nėra tinkami investuotojams, kurių rizikos tolerancijos yra labai mažos. Panašiai kai kurie didelio pelningumo obligacijų fondai taip pat gali būti pernelyg rizikingi, jei jie investuoja į mažai reitinguojamas ar nereikalingas obligacijas, kad gautų didesnę grąžą.

Investavimo tikslai Jūsų konkreti investavimo tikslai yra vienas iš svarbiausių aspektų vertinant investicinių fondų tinkamumą, tam tikrų investicinių fondų tinkamumas, palyginti su kitais. Investuotojui, kurio pagrindinis tikslas yra išsaugoti kapitalą, ty ji nori priimti mažesnį pelną už saugumą žinant, kad jos pradinės investicijos yra saugios, o didelės rizikos fondai nėra tinkami. Tokio tipo investuotojas turi labai žemą rizikos toleranciją ir turėtų vengti daugumos akcijų fondų ir daugybės kitų agresyvių obligacijų fondų.

Document 32018Y0430(01)

Vietoj to pažvelkite į obligacijų fondus, investuojančius tik į labai vertinamas vyriausybės ar įmonių obligacijas ar pinigų rinkos fondus. Jei investuotojo pagrindinis tikslas yra gauti didelę grąžą, ji greičiausiai norės prisiimti didesnę riziką. Šiuo atveju didelio pelningumo akcijų ir obligacijų fondai gali būti puikus pasirinkimas. Nors nuostolių potencialas yra didesnis, šios lėšos yra profesionalūs valdytojai, kurie labiau linkę nei vidutinis mažmeninis investuotojas gauna didelį pelną perkant ir parduodant naujausias atsargas ir rizikingus skolos vertybinius popierius.

EUR-Lex - Y(01) - EN - EUR-Lex

Investuotojai, norintys agresyviai augti savo turtą, netinkami pinigų rinkos fondams ir kitiems labai stabiliems produktams, nes grąža dažnai nėra daug didesnė už infliaciją. Nors bet koks grynasis pelnas, gautas iš fondo, turi būti perduodamas akcininkams ne rečiau kaip kartą per metus, dažnumas, kuriuo skirtingi fondai paskirsto paskirstymą, labai skiriasi. Jei jūsų klientas nori ilgainiui augti savo turtui ir nesiekia gauti tiesioginių pajamų, fondai, kurie prekyba savitarpio investiciniais fondais į augimo atsargas ir naudoja strategiją "pirkti ir išlaikyti", yra geriausios, nes paprastai jos patiria mažesnes išlaidas ir turės mažesnį poveikį mokestį nei kitų rūšių fondai.

Jei vietoj to ji nori naudoti savo investicijas, kad sukurtumėte įprastas pajamas, tai yra puikus pasirinkimas dividendų fondams.

ETF IR INVESTICINIS FONDAS - SKIRTUMAS IR PALYGINIMAS - GYVENIMAS -

Šie fondai investuoja į įvairias dividendų atsargas ir palūkanų obligacijas ir moka dividendus ne rečiau kaip kartą per metus, bet dažnai kas ketvirtį ar pusę metų. Nors didelės rizikos atsargos yra rizikingesnės, šių subalansuotų fondų rūšys yra įvairių obligacijų santykių ribos. Mokesčių strategija Vertinant investicinių fondų tinkamumą, svarbu apsvarstyti mokesčius.

Priklausomai nuo investuotojo dabartinės finansinės padėties, pajamos iš investicinių fondų gali turėti didelės įtakos investuotojo metiniam mokesčių įsipareigojimui. Daugiau pajamų, kurias ji uždirba tam tikrais metais, tuo didesnės jos įprastos pajamos ir kapitalo prieaugio mokesčiai. Dividendų fondai yra prastas pasirinkimas tiems, kurie siekia sumažinti savo mokesčių įsipareigojimus.

Nors lėšos, kuriose naudojama ilgalaikė investavimo strategija, gali mokėti kvalifikuotus dividendus, kurie apmokestinami mažesnio kapitalo prieaugio prekyba savitarpio investiciniais fondais, bet kokie dividendų mokėjimai padidina investuotojo apmokestinamąsias pajamas už metus. Geriausias pasirinkimas yra nukreipti ją į fondus, kurie daugiau dėmesio skiria ilgalaikiam kapitalo prieaugiui ir išvengti dividendų atsargų ar palūkanų užfiksuotų įmonių obligacijų.

Fondai, investuojantys į neapmokestinamus vyriausybės ar savivaldybių obligacijas, sukuria palūkanas, kurių neapmokestinama federaliniu pajamų mokesčiu, todėl tai gali būti geras pasirinkimas.

Tačiau ne visos neapmokestinamos obligacijos yra visiškai neapmokestinamos, todėl įsitikinkite, ar jie atitinka valstybės ar vietos mokesčius.

Investiciniai fondai vs ETF: Kuris turėtumėte pasirinkti?

Daugelis fondų siūlo produktus, valdomus pagal konkretų tikslą mokesčių efektyvumui. Šiomis lėšomis naudojama strategija "pirkti ir palaikyti" ir išvengti dividendų ar palūkanų mokamų vertybinių popierių. Jie yra įvairių formų, todėl svarbu atsižvelgti į rizikos toleranciją ir investavimo tikslus, kai žiūri į fondą mokesčių efektyvumo. Neatsižvelgiama į trumpalaikius rezultatus Yra investicinių fondų pinigai, tačiau investuotojai patenka į keletą nepatogumų, kurie neleidžia jiems gauti didžiausio pelno investuojant į fondus.

Per didelis dėmesys trumpalaikiams rezultatams gali būti didelė problema. Kaip ir atskiri vertybiniai popieriai, vykdant pirkimo investicinius fondus rezultatų vykdymas gali būti didelis neigiamas. Pradedantiesiems, yra mažai įrodymų, leidžiančių manyti, kad abipusis fondų valdytojas, kuris puikiai veikia ketvirtį ar net keletą kartų iš eilės turi investavimo įgūdžių.

Kaip teigia Benas Graham "Pažangusis investuotojas", trumpalaikiai svyravimai yra neabejotinai atsitiktiniai. Vienintelis patikimas būdas nustatyti, ar investicinių fondų valdytojas turi daugiau investicijų įgūdžių, nei sėkmės yra įvertinti jo veiklą per visą trejų-penkerių metų rinkos ciklą.

Vadybininkas su keliais blogais ketvirčiais, bet puikus ilgalaikis laimėjimas, vis tiek galėtų būti puikus savitarpio fondas, į kurį pirkti. Po kruopštaus patikrinimo gynybinis investuotojas neturi laiko ar palūkanų ieškoti atskirų vertybinių popierių, kuriuos reikia pirkti. Tačiau jis vis tiek prekyba savitarpio investiciniais fondais daug laiko skirti tinkamam investiciniam fondui įsigyti, be kita ko, ištirdamas vadovavimo komandos veiklos rezultatus, jo reputaciją, kaip ilgai grupė buvo kartu ir nuomonę apie abipusio fondo reputaciją bendrovė dirba.

Yra daugybė kitų metrikos mokytis prieš nusprendus investuoti į savitarpio fondą. Mutual Fund rater Morningstar Nasdaq: MORN siūlo puikią svetainę analizuoti fondus ir pateikia išsamią informaciją apie lėšas, kuriose yra turto paskirstymo ir sumaišykite atsargas, obligacijas, grynuosius pinigus ir bet kokį alternatyvų turtą, kuris gali būti laikomas.

Jis taip pat populiarino langelį investavimo stilius, kuris sugrūsti fondą žemyn tarp didžiausios ribos mažos, vidutinės ir didelės ribos ir investicijų stiliaus vertės, augimo ar mišiniokuris yra vertę ir augimą.

Kitos pagrindinės kategorijos apima fondo sąnaudų santykį, jo investicijų turimų apžvalgą ir biografines valdymo komandos detales, jų valdymo įgūdžius ir jų trukmę. Kad fondas būtų pirkti, jis turėtų turėti tokias charakteristikas: ilgalaikius ne trumpalaikius įrašus, apmokestindami pakankamai mažą mokestį, palyginti su peer-grupe, investuokite į nuoseklų požiūrį, pagrįstą stiliaus dėžute, ir turite ilgą laiką valdomą komandą.

Tačiau nepamirškite, kad įvertinimas yra nukreiptas į atsilikimą. Indekso fondai Jackas Bogle įkūrė Vanguard remdamasis prielaida, kad aktyviausi investicinių fondų valdytojai nesugeba pridėti vertės savo investicinių fondų investuotojams.

prekyba savitarpio investiciniais fondais

Tai iš esmės yra tiesa ir buvo išsamiai aptariama finansinėje spaudoje. Taip yra dėl keleto pagrindinių veiksnių, apie kuriuos mes pirmiau minėjome. Pavyzdžiui, daugelis lėšų ima mokėti mokesčius, kurie yra pernelyg dideli, ir įtakoja našumą.

Kitas svarbus veiksnys yra tas, ar fondas yra spintelė indekso fondas.

prekyba savitarpio investiciniais fondais

Jei joje yra daugiau nei atsargų, labai tikėtina, kad jos rezultatai tvirtai seka savo pagrindinį indeksą. Jei taip yra, nėra prasmės mokėti didesnį mokestį už "aktyvų" valdymą.

Kada pirkti savitarpio fondą

Dėl šios priežasties indekso fondai yra dar viena galimybė apsvarstyti gynybinius investuotojus. Jos moka mažus mokesčius ir atitinka rinkos indeksą. Aktyvūs valdytojai gąsdina, kad ši strategija yra garantuota neefektyvumo, nes žemas mokestis vis tiek turi būti išskaičiuotas iš indekso grąžos, bet vis dėlto jis gali būti strategija, galinčia išlaikyti aktyvius fondų valdytojus ilguoju laiku.

Kada investiciniai fondai yra neteisingas pasirinkimas? Kai kuriais atvejais investiciniai fondai gali būti ne geriausias jūsų kliento pasirinkimas. Nors investiciniai fondai siūlo diversifikacijos laipsnį, kurio dauguma individualių investuotojų negali atitikti, jie taip pat reikalauja, kad investuotojas atsisakytų savo investicijų.

Tai reiškia, kad investiciniai fondai netinka investuotojams, kurie nori aktyviai dalyvauti investicijų paskirstymo ir prekybos strategijoje. Savitarpio fondus valdo patyrę specialistai, kurie paprastai laikomi viena iš jų pagrindinių privalumų.

Tačiau investuotojas, norintis žinoti, kodėl kiekvienas doleris investuojamas, geriau tinka savivaldos portfelyje.

Investiciniai fondai – geriausias būdas investuoti?

Be to, investiciniai fondai gali būti ne geriausias pasirinkimas klientams, kurie pirmiausia rūpinasi metinėmis išlaidomis. Skirtingai nei investavimas į atskiras akcijas ar obligacijas, investiciniai fondai reikalauja akcininkams mokėti metinius mokesčius, lygius jų investicijų vertės procentinei daliai.

Tai reiškia, kad kiekvienas investicinis fondas turi generuoti metines pajamas, didesnes už jo sąnaudų santykį, kad akcininkai gautų pelno. Daugiau pasyviai valdomų portfelių gali būti daug mažiau sąnaudų santykio, tačiau tai dažnai atitinka mažesnes pajamas, nes šios lėšos daugiausia yra orientuotos į ilgalaikį augimą, o ne didžiausią pelną. Investicinių fondų pirkimas Žinoma, bus laikai, kai investicinis fondas yra pagrindinė investuotojams skirta investavimo galimybė.

Šiuo atveju sprendimas nėra toks, ar viską pirkti, bet išsirinkti geriausią draugo fondą. Vėlgi, pradinis taškas prekyba savitarpio investiciniais fondais būti indeksų fondas, kuriame atliktas due diligence prekyba savitarpio investiciniais fondais kurių aktyvių fondo pasirinkčių. Dauguma išėjimo į pensiją planų siūlys tik keletą lėšų, nors jie lėtai pradeda leisti investuotojams savarankiškai pereiti į atskirus vertybinius popierius laikui prekyba savitarpio investiciniais fondais.

Daugeliui korporacijų planai, įskaitant ko ne pelno organizacijų planai b greičiausiai tik siūlo lėšas. Be to, planuoti rėmėjus negali teikti investavimo patarimų, taigi turėsite eiti vieni ir pasirinkti savitarpio fondų valdytoją, remdamasis anksčiau rekomenduotu deramo patikrinimo principu.

Aktyvūs investiciniai fondai kartais gauna blogą repą kaip bendrą grupę, tačiau kai kartu su indekso fondais jie gali būti puikus būdas gauti įvairią poziciją beveik bet kurioje turto klasėje.

Pavyzdžiui, daugybei tarptautinių rinkų, ypač besiformuojančių, tiesiog sunku tiesiogiai investuoti. Savitarpio fondas gali specializuotis mažesnėse rinkose ir pasiūlyti investavimo patirtį, už kurią verta mokėti aktyvų mokestį. Keista, kad daugelis Europos rinkų nėra labai skysti arba investuotojams palankūs.

Šiuo atveju moka, kad profesionalus vadybininkas padėtų išspręsti visas sudėtingumo problemas. Bottom Line Populiarios Temos Patarimas 1: Kaip apmokestinti PVM sumą Pridėtinės vertės mokestis yra vienas iš pagrindinių mokesčių, kurie sudaro maždaug ketvirtadalį federalinės biudžeto pajamų. Jos mokėtojai yra juridiniai asmenys ir individualūs verslininkai, kuriems taikoma bendra mokesčių sistema.

Mokesčio objektas yra prekių, darbų ir paslaugų toliau - TRU pardavimas šalyje. Instrukcija 1 Norin.

Taip pat žiūrėkite